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湖南法治報訊（通訊員 劉婕妤 謝繼長）隨著全民反詐工作的持續(xù)推進(jìn)，犯罪分子為騙取受害人信任，手段更加狡猾、過程更加隱蔽，令人防不勝防，但最終還是難逃恢恢法網(wǎng)。近日，冷水江市公安局冷水江派出所破獲一起層層偽裝詐騙案，揭開了“跑分洗錢”產(chǎn)業(yè)鏈的“隱秘操作”，一種“兩頭騙”的詐騙模式因此曝光，成功抓獲“電詐跑分”團伙線下成員1名，為群眾挽損1萬元。

100杯奶茶背后的連環(huán)騙局

“您有一筆一百杯奶茶的預(yù)訂信息，請查收！”2024年12月23日，冷水江市中心城區(qū)一商戶劉女士，通過外賣軟件接到一名顧客預(yù)訂信息，對方自稱學(xué)校工作人員，以活動需訂購大量奶茶為由騙取其信任。隨后該顧客聲稱與某“燕窩經(jīng)銷商”存在矛盾，需劉女士一并幫忙代購40箱燕窩。待劉女士分批將燕窩款項共計兩萬余元，轉(zhuǎn)賬給顧客提供的“燕窩經(jīng)銷商”賬戶后，便遲遲聯(lián)系不上該顧客，劉女士意識到被騙后遂報警。接警后，冷水江派出所隨即介入調(diào)查，辦案民警立刻開展工作對該賬號銀行流水進(jìn)行調(diào)查研判，對該案涉案人員基本信息進(jìn)行梳理。工作中發(fā)現(xiàn)劉女士有一部分資金轉(zhuǎn)入了賬戶名為謝某的銀行卡內(nèi)。經(jīng)過深入調(diào)查，辦案民警發(fā)現(xiàn)謝某早已將賬戶款項取出，那么謝某會是背后的犯罪嫌疑人嗎？

找“貸款”卻淪為電詐“工具人”

通過進(jìn)一步核查，找到謝某以后，民警發(fā)現(xiàn)是有人以幫忙貸款為由，騙取了謝某的個人銀行卡信息。而背后的操縱者，系為一個隱秘的“跑分洗錢”犯罪團伙?！吧姘鸽娫p分子極為狡猾，背后有較強的組織性和預(yù)謀性。通過深挖細(xì)查，我們發(fā)現(xiàn)謝某系被電詐團伙利誘蒙騙的無辜群眾，該團伙妄圖通過‘兩頭騙’蒙混過關(guān)，隱瞞其真實身份線索，以達(dá)到逃避公安機關(guān)偵查的目的！”辦案民警潘春表示。  

經(jīng)查，謝某系成都四川人，由于個人信貸資質(zhì)較差，便在網(wǎng)絡(luò)上尋求貸款以緩解個人資金緊張。就在他四處尋求解決辦法時，此時恰巧有一貸款“經(jīng)理”出現(xiàn)了。這個自稱貸款“經(jīng)理”的人，通過電話聯(lián)系上謝某，信誓旦旦地保證能幫他貸到款，還說只要走個流水提高評分就行。他要求謝某提供一張銀行卡和身份證，聲稱這是為了“包裝流水，讓銀行覺得你符合貸款條件”。所謂的“刷流水”，操作起來就是自己往謝某的銀行卡里打錢，然后陪同謝某去銀行幫忙取現(xiàn)，這筆“流水”正是受害人轉(zhuǎn)賬給“燕窩經(jīng)銷商”的其中一筆錢款。不僅如此，所謂的貸款“經(jīng)理”還拋出“百元勞務(wù)費”為誘餌，謝某被這些說辭與利誘沖昏了頭腦，想都沒想就答應(yīng)了。沒成想，后續(xù)所謂的貸款“經(jīng)理”承諾貸款遲遲未得以兌現(xiàn)。在公安機關(guān)依法傳喚后，謝某才得知自己被卷入一起電信詐騙案當(dāng)中。

徹底揭開“跑分洗錢”犯罪鏈條

辦案民警發(fā)現(xiàn)在該起電詐犯罪鏈條中，詐騙分子一方面在詐騙商戶錢財后，將詐騙錢款分散轉(zhuǎn)入他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來源，逃避公安機關(guān)偵查；另一方面詐騙分子發(fā)展“跑分洗錢”團伙，積極“招募”線下成員冒充貸款公司經(jīng)理，以“貸款需要刷流水”等話術(shù)，獲取急需貸款的受害者個人銀行卡信息，并給予小恩小惠誘導(dǎo)其在不知情狀況下淪為“跑分幫兇”，“成功”利用受害者銀行卡號將騙取商戶而來的詐騙款取現(xiàn)后，妄想“悄然隱身”。

這樣自以為高明的招數(shù)，卻難逃警方的火眼金睛。辦案民警迅速調(diào)取銀行監(jiān)控視頻，確定了陪同謝某取款的“貸款工作人員”的身份系陳某。2月6日，冷水江派出所在浙江余姚警方的協(xié)助下，抓獲陳某（“冒充貸款工作人員”）。經(jīng)查，陳某經(jīng)熟人介紹當(dāng)上所謂“貸款公司經(jīng)理”，實則是“跑分洗錢”團伙的線下取款人員。陳某在境外接單平臺尋找有貸款需求的對象，主動與這些人員取得聯(lián)系，并向其稱需要刷夠流水才能提高貸款金額。同時其背后電詐團伙成員則冒充學(xué)校工作人員對受害人劉女士進(jìn)行詐騙，引導(dǎo)受害人將錢款打到貸款人的賬戶后，再線下取出進(jìn)行洗錢。經(jīng)審訊，陳某對從事洗錢活動并騙取謝某銀行卡接收受害人劉女士的被騙資金的犯罪事實供認(rèn)不諱。公安機關(guān)依法對陳某采取了刑事強制措施，并為受害人劉女士追回受害資金1萬元。

該案中，詐騙分子偽造身份詐騙商戶錢財，一旦錢款得手，便迅速啟動精心設(shè)計的“跑分洗錢”流程，引誘貸款者成為“跑分幫兇”，企圖使得被騙資金在短時間內(nèi)被剝離原路徑，變得難以追蹤。但由于公安機關(guān)的主動作為，使其難逃法網(wǎng)，目前案件正在進(jìn)一步深挖中。

作者：劉婕妤 謝繼長

責(zé)編：王彩英

一審：曾金春

二審：伏志勇

三審：萬朝暉

來源：湖南法治報